在纯个人借款中，借款期限的选择是一个重要的决策过程，它需要考虑多个因素以确保借款人和出借人的利益都得到保障。以下是一些在选择借款期限时应考虑的关键因素：

还款能力：借款人首先需要评估自己的还款能力。这包括考虑自己的收入状况、支出情况以及未来的财务状况预测。借款人应选择一个既能满足自己资金需求，又不会给自己带来过大还款压力的期限。

借款用途：借款用途也会影响借款期限的选择。例如，如果借款用于购买耐用消费品或支付医疗费用，那么可能需要较短的借款期限，因为这些费用通常需要在短期内支付。而如果是用于投资或购房等长期项目，那么可能需要较长的借款期限来分摊成本。

利率水平：利率水平是选择借款期限时需要考虑的重要因素。在利率较低的情况下，借款人可以选择较长的借款期限，以减轻每月的还款压力。然而，在利率较高的情况下，较长的借款期限可能会导致总利息支出增加，因此借款人需要权衡利弊。

风险承受能力：借款人还需要考虑自己的风险承受能力。较长的借款期限意味着借款人需要承担更长时间的还款压力，同时也需要承担更多的利率风险。如果借款人风险承受能力较低，那么可能更倾向于选择较短的借款期限。

出借人要求：在纯个人借款中，出借人也可能对借款期限有所要求。借款人需要了解出借人的期望和要求，并在协商过程中达成共识。

市场情况：市场情况也是选择借款期限时需要考虑的因素之一。例如，如果当前市场利率较低，借款人可能会倾向于选择较长的借款期限以利用低利率环境。然而，如果市场利率存在上升预期，那么借款人可能需要缩短借款期限以避免未来利率上升带来的还款压力。

灵活性：在选择借款期限时，借款人还需要考虑灵活性。较长的借款期限通常意味着更灵活的还款安排和更低的违约风险。然而，较短的借款期限可能更适合那些希望尽快还清债务并降低利息支出的借款人。

综上所述，在选择纯个人借款的借款期限时，借款人需要综合考虑自己的还款能力、借款用途、利率水平、风险承受能力、出借人要求、市场情况以及灵活性等因素。通过权衡利弊并与出借人进行充分沟通，借款人可以做出明智的决策以确保双方的利益都得到保障。